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经济不雅察看:中国收紧境外银行卡提现 影响几何?

作者:博彩资讯 来源:网络整理 关注: 时间:2018-01-02 15:13

(原标题:经济不雅察看:中国收紧境外银行卡提现 影响几何?)

图为一位南京市民展示她所领有的差异银行的银行卡。(材料照片) 中新社记者 泱波 摄

图为一位南京市民展示她所领有的差异银行的银行卡。(材料照片) 中新社记者 泱波 摄

经济不雅察看:中国收紧境外银行卡提现 影响几何?

中新社北京1月1日电 (夏宾)2018年1月1日起,中国一项新规正式实行:个人持境内银行卡每人每年在境外提取现金不得超过等值10万元(人民币,下同),若超年度额度,本年及次年将被暂停持境内银行卡在境外提取现金;人民币、外币卡境外提现每卡每日额度统一为等值1万元。

自2003年以来,中国国家外汇办理局(下称“外汇局”)对银行卡在境外提取现金施行额度办理。此前,依照2015年10月1日起执行的相关规定,每卡每年累计不超过10万元。

为何收紧?

“新规定把每人每年的境外提现金额定在10万元,其实就是上了一个宁静阀。”中国反洗钱钻研中心执行主任严立新指出,非法买卖外汇、跨境兑汇是洗钱的常见手腕,目前境外非现金支付日益普及便当,全球也在强化境外大额提现办理,个人在境外大额提现并十分态,容易涉嫌诈骗、洗钱、恐惧融资等违法立功流动。

外汇局有关负责人体现,监测发现,一些个人持大量银行卡在境外大额提取现金,远超正常生产支付须要,涉嫌发展违法立功流动。

2013年10月至2015年11月,浙江籍陈某等4人以本身及亲戚伴侣名义,解决100多张银行卡,在澳门提取港元现钞,再暗里卖给当地商户或赌场,波及金额4.76亿元,形成未经批准运营结汇、售汇以外其他外汇业务行为。

2015年,深圳警方抓获了郑某等31名立功嫌疑人,缴获涉案银行卡300多张,冻结波及18家商业银行的1087个账户,郑某一人就操纵银行卡为别人非法兑换外汇,交易共计33笔,违规金额合计6501.57万元。

2017年8月官方印发文件指出,反洗钱、反恐惧融资、反逃税(“三反”)监管体制机制是创立中国特色社会主义法治体系和现代金融监管体系的重要内容,是维护经济社会宁静稳定的重要保障,是扩充金融业双向开放的重要技能花样。

负责人称,标准银行卡境外大额提取现金交易,是“三反”的必要举措,可进一步防备银行卡提取现金领域的违法立功流动。

2016年12月1日,山西太原,民众正在使用手机支付。 中新社记者 张云 摄

2016年12月1日,山西太原,民众正在使用手机支付。 中新社记者 张云 摄

有何影响?

出境商旅、海淘购物、留学教育等境外生产是中国人近年来掀起的一股重生产热潮。

上述负责人对中新社记者体现,完善银行卡境外大额提现办理对正常交易没有影响。

一是不影响普通人境外正常提现。据统计,2016年81%的银行卡境外提现低于等值3万元人民币。这次新增每人每年等值10万元人民币限额,在有效克制少数违法违规人员大额提现的同时,完全可以满足持卡人在境外正常提现需求。

若个人确有真实合规的境外大额现金使用需求,可根据《个人外汇办理法子》及其施行细则等相关外汇办理规定解决,如依法购汇后赐顾帮衬外币现钞出境。

二是不影响个人用卡用汇的便当性。这次新规不属于严峻政策调解,不扭转银行卡外汇办理的底子框架和个人用汇政策,个人在境外正常提现和生产不受影响。

三是不扭转常常项目可兑换。依据国际货币基金组织有关规定,增强现金办理不波及扭转常常项目可兑换准则,也不属于本钱管制范畴。

招商银行信誉卡中心总经理张东对中新社记者说:“由于境外有着较为完备的用卡环境,目前信誉卡的境外生产99%都是通过刷卡支付完成,只要在一些无受理终端支付或紧急状况下才会使用信誉卡取现。”

张东强调,对于跨越信誉卡正常生产需求的行为必须停止存眷,让刷卡生产回归“宁静用卡、躲避风险”的轨道上来。(完)

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